Persona física - Entrega parcial

Para generar tu base de datos de entrega parcial de Buró de Crédito en klin, es necesario tener todos los datos requeridos descritos en la siguiente tabla.

En la parte superior de este post encontrarás una plantilla descargable con todos los campos, tanto los requeridos como los opcionales. ¡Aprovéchala!

Formato del archivo:

El archivo debe entregarse en .csv. Sólo se aceptan datos separados por comas.

Notas importantes:
No se deben cambiar los headers.
Puedes colocar las columnas en el orden que mejor te convenga.
En caso de que una columna sea opcional y no desees enviar la información, es indispensable que mandes el header y la columna vacía.
En caso de reportar créditos grupales, es indispensable enviar un número de cuenta único por cada integrante del grupo.
No se aceptarán números de cuenta repetidos, excepto en los casos en los que haya obligados solidarios.
Te pedimos no agregar columnas al layout: tu archivo se rechazará.
Todas las fechas solicitadas deben mandarse con este formato: yyyy-mm-dd.

Campos del archivo:

Header del csv	Descripción	Tipo de dato	Comentarios
numero_cuenta	Se reporta el número de cuenta o crédito otorgado. Debe ser mínimo de 4 caracteres o números.	REQUERIDO	En caso de reportar créditos grupales es indispensable enviar un número de cuenta único por cada integrante del grupo. En caso de reportar obligados solidarios (avales) se envia un solo numero_cuenta con el número de cuenta del titular.
fecha_ultimo_pago	Fecha en que el acreditado hizo el último pago a la cuenta.	REQUERIDO	Formato: yyyy-mm-dd.
saldo_actual	Importe total del adeudo que falta por pagar incluyendo capital, intereses generados, comisiones, etc.	REQUERIDO
saldo_insoluto	Monto del crédito pendiente por pagar SIN incluir intereses, comisiones o cualquier otro accesorio.	REQUERIDO	Sólo se reporta el capital pendiente por pagar.
monto_a_pagar	Cantidad que el acreditado deberá pagar en el siguiente periodo según lo establecido con la frecuencia de pago del crédito.	REQUERIDO	Para créditos revolventes (R) o sin límite pre-establecido (O): Es el pago mínimo solicitado para el siguiente periodo. Reportar cero (0) en caso de no requerir pago mínimo. Para créditos de pagos fijos (I) o hipotecarios (M): El monto deberá calcularse como cantidad mensual, cuando no lo sea. Si la frecuencia es semanal, por ejemplo, el monto a pagar será el pago semanal multiplicado por cuatro. El dato enviado en este campo no será modificado por kiban.
monto_ultimo_pago	Monto correspondiente al último pago efectuado.	REQUERIDO
saldo_vencido	Importe total del saldo vencido incluyendo capital, intereses, comisiones, etc.	OPCIONAL	Sólo si la cuenta tiene saldo vencido. En caso de reportar el saldo vencido, es requerido reportar los días vencidos.
dias_vencidos	En caso de ser una cuenta que no va al corriente, indicar el número de días vencidos.	OPCIONAL	Sólo si la cuenta tiene días vencidos. En caso de reportar días vencidos, es requerido reportar el saldo vencido.
monto_correspondiente_intereses	Importe correspondiente al monto de los intereses del crédito.	OPCIONAL
dias_vencidos_intereses	En caso de ser una cuenta que no va al corriente, indicar el número de días vencidos de los intereses.	OPCIONAL
fecha_primer_incumplimiento	Fecha en que el acreditado incumplió por primera vez con algún pago.	OPCIONAL	Sólo si el crédito cayó en incumplimiento. Se reporta en una sola ocasión y en los reportes subsecuentes se considerará la misma fecha. Formato: yyyy-mm-dd.
fecha_ingreso_cartera_vencida	Fecha en la que el acreditado fue promovido a cartera vencida, debido a que no liquidó el monto total o parcial del capital, cuotas de amortización o intereses de acuerdo a lo pactado.	OPCIONAL	Se reporta únicamente si el crédito ingresó a cartera vencida. Formato: yyyy-mm-dd.
fecha_cierre	Fecha en que fue cerrado o liquidado el crédito.	OPCIONAL	Sólo si se cerró o liquidó la cuenta. Si no se reporta el dato y se envía una cuenta en ceros o con una clave de observación que requiere que la cuenta se cierre, se tomará la fecha de reporte como fecha de cierre por default. Formato: yyyy-mm-dd.
clave_observacion	Indicar la clave de observación que desea asignar al crédito.	OPCIONAL	Ver Catálogo Claves de observación con la lista de los valores posibles. Únicamente colocar las letras correspondientes a la clave de observación.