Personas físicas - Entrega mensual

paterno

Apellido paterno del acreditado.

REQUERIDO

Si la persona sólo tiene un apellido, se debe colocar en paterno.

materno

Apellido materno del acreditado.

OPCIONAL

Si la persona no cuenta con apellido materno, dejar en blanco.

primer_nombre

Primer nombre del acreditado.

REQUERIDO

segundo_nombre

Colocar todos los nombres adicionales del acreditado.

OPCIONAL

Ejemplo: Si el nombre de la acreditada es María del Carmen, María debe colocarse en el header primer_nombre y del Carmen en el header segundo_nombre. Si la persona no cuenta con segundo nombre o más, dejar en blanco.

rfc

Registro Federal de Contribuyentes. Incluir al menos las 10 primeras posiciones.

REQUERIDO

Añade la homoclave si cuentas con ella. En caso de no tener el RFC puedes reportar únicamente la fecha de nacimiento y kiban calculará el RFC con base en las reglas publicadas por el SAT.

fecha_nacimiento

Fecha de nacimiento del acreditado.

REQUERIDO

En caso de no contar con la fecha de nacimiento puedes reportar únicamente el RFC y kiban calculará la fecha de nacimiento. Formato: yyyy-mm-dd

nacionalidad

La nacionalidad del acreditado.

REQUERIDO

Si dejas el campo vacío, se colocará MX automáticamente en la base. En caso de ser diferente, notificar la nacionalidad del acreditado. Ver Catálogo D - Código de países Importante: Si se añade un código no establecido por el catálogo, se incluirá MX en la base.

indicador_defuncion

Indica si el acreditado ha fallecido.

OPCIONAL

Colocar Y en caso de defunción.

fecha_defuncion

Contiene la fecha de defunción del acreditado.

CONDICIONADO

Dato opcional: se puede añadir la fecha si se indicó el fallecimiento del acreditado en indicador_defuncion. Formato: yyyy-mm-dd.

apellido_adicional

Añadir los apellidos adicionales del acreditado.

OPCIONAL

prefijo

Incluir los prefijos personales y profesionales con el código correspondiente.

OPCIONAL

Ver Catálogo C - Prefijos. Si el prefijo incluido es erróneo, consideraremos este campo como vacío.

sufijo

Se pueden incluir valores como:
JR= Junior
II= Segundo
III= Tercero

OPCIONAL

Únicamente incluir las letras correspondientes al sufijo. En caso de añadir un valor erróneo, este campo se considerará como vacío.

tipo_residencia

Los valores permitidos son:
1= Propietario
2= Renta
3= Pensión, vive con familiares.

OPCIONAL

Únicamente incluir los números asignados al tipo de residencia. Si se añade un valor no permitido, este campo se considerará como vacío.

licencia_conducir

Número de licencia de conducir.

OPCIONAL

estado_civil

Los valores que se pueden reportar son:
D= Divorciado
F= Unión libre
M= Casado
S= Soltero
W= Viudo

OPCIONAL

Únicamente incluir la letra correspondiente al estado civil. Si se incluye una letra no permitida, este campo se considerará como vacío.

sexo

Los valores permitidos son:
F= Femenino
M= Masculino

OPCIONAL

Únicamente incluir la letra correspondiente al sexo. En caso de añadir otra letra, el campo se considerará vacío.

numero_seguro_social

Incluir el Número de Seguridad Social generado por el IMSS o el ISSSTE.

OPCIONAL

curp

Clave Única de Registro de Población.

OPCIONAL

numero_dependientes

Número de personas que dependen económicamente del acreditado (máximo 15).

OPCIONAL

Si el número es de un solo dígito, se coloca un cero a la izquierda. Ejemplo: 01

edades_dependientes

Edades de los dependientes mencionados.

CONDICIONADO

Añadir las edades de forma consecutiva y usando dos caracteres por cada edad. Por ejemplo, si se reportan dos dependientes, uno de 6 años y otro de 9 años, se deben añadir los valores sin espacios: 0609.Las edades menores de 1 año se reportan como 01.

pais_domicilio

El valor predeterminado es MX (México).

OPCIONAL

El país del domicilio se clasifica según el Catálogo - Códigos de países.

calle_numero

Calle o similar, número exterior e interior cuando existan.

REQUERIDO

Si el pais_domicilio no es México este campo se vuelve OPCIONAL

colonia

Colonia donde vive el acreditado.

CONDICIONADO

Si el pais_domicilio no es México, enviar este campo vacío.

codigo_postal

Código Postal.

REQUERIDO

El Código Postal se validará con el catálogo del Servicio Postal Mexicano y, de acuerdo con éste, se establecerá la ciudad, el municipio y el estado. Cuando el código postal es extranjero, debe colocarse 00000 (cinco ceros). En este caso, los headers colonia, municipio y estado deben venir vacíos o la base será rechazada.

municipio

Este campo se envía vacío cuando pais_domicilio es MX. Es opcional si pais_domicilio es diferente a MX.

CONDICIONADO

ciudad

Este campo se envía vacío cuando pais_domicilio es MX. Es opcional si pais_domicilio es diferente a MX.

CONDICIONADO

estado

Este campo se envía vacío cuando pais_domicilio es MX. Es opcional si pais_domicilio es diferente a MX.

CONDICIONADO

fecha_residencia

Fecha en la que el acreditado comenzó a vivir en el domicilio reportado.

OPCIONAL

Formato: yyyy-mm-dd

telefono

Número del acreditado de 10 dígitos.

REQUERIDO

extension_telefonica

Número de la extensión telefónica.

OPCIONAL

email

Correo electrónico del acreditado.

REQUERIDO

Formato de correo electrónico.

fax

Número de fax.

OPCIONAL

tipo_domicilio

Debe contener uno de los siguientes valores:
B= Negocio
C= Domicilio del usuario
H= Casa
P= Apartado Postal

OPCIONAL

Únicamente incluir la letra correspondiente al tipo de domicilio. En caso de añadir otro valor se considerará como campo vacío.

indicador_especial_domicilio

Tipo de ubicación del domicilio del acreditado. Debe contener uno de estos valores:
M= Militar
R= Rural
K= Domicilio conocido

OPCIONAL

Únicamente incluir la letra correspondiente al tipo de ubicación del domicilio. En caso de añadir otro valor se considerará como campo vacío.

nombre_empleador

Nombre del empleador del acreditado: puede ser una empresa o una persona.

REQUERIDO

En caso de no contar con un empleador se puede colocar una de las siguientes opciones:

Trabajador independiente
Estudiante
Labores del hogar
Jubilado
Desempleado
Ex empleado

Importante: Este dato es requerido para los nuevos créditos añadidos a la base de datos desde el 1 de septiembre de 2022.

pais_domicilio_empleador

Se requiere para identificar el origen del domicilio del empleador. El valor predeterminado es MX (México).

REQUERIDO

En caso de estar en el extranjero, elegir el origen en el Catálogo D - Códigos de países.

calle_numero_empleador

Dirección del empleador.

OPCIONAL

colonia_empleador

Colonia o población del empleador.

CONDICIONADO

Únicamente si se reporta domicilio del empleador en México.

codigo_postal_empleador

Código Postal del empleador.

CONDICIONADO

Únicamente si se reporta domicilio del empleador. Si dicho lugar se encuentra en México, se validará el Código Postal con el Servicio Postal Mexicano y, con base en éste, se determinará el municipio y estado.

municipio_empleador

Este campo se envía vacío cuando pais_domicilio es MX. Es opcional si pais_domicilio es diferente a MX.

CONDICIONADO

ciudad_empleador

Este campo se envía vacío cuando pais_domicilio es MX. Es opcional si pais_domicilio es diferente a MX.

CONDICIONADO

estado_empleador

Este campo se envía vacío cuando pais_domicilio es MX. Es opcional si pais_domicilio es diferente a MX.

CONDICIONADO

telefono_empleo

Número de teléfono del empleo del acreditado.

OPCIONAL

extension_telefono_empleo

Extensión del teléfono del empleo del acreditado.

OPCIONAL

fax_empleo

Número telefónico del fax del empleo del acreditado.

OPCIONAL

cargo

Título o posición de empleo del acreditado.

OPCIONAL

fecha_contratacion

Fecha en la que el empleador contrató al acreditado.

OPCIONAL

Formato yyyy-mm-dd.

moneda_sueldo

Moneda con la que se le paga al acreditado su sueldo o salario. Los valores permitidos se encuentran en el Catálogo D - Códigos de países.

CONDICIONADO

Si se proporciona este dato, los headers monto_sueldo y periodo_pago_sueldo son requeridos.

monto_sueldo

Indicar el monto de su salario de acuerdo al periodo en que su empleador realice el pago.

CONDICIONADO

Si se proporciona este dato, los headers moneda_sueldo y periodo_pago_sueldo son requeridos.

periodo_pago_sueldo

Los valores que se pueden reportar son:
B= Bimestral K= Catorcenal W= Semanal

CONDICIONADO

Si se proporciona este dato, los headers moneda_sueldo y monto_sueldo son requeridos. Añadir únicamente la letra correspondiente al periodo de pago del sueldo.

numero_empleado

Señalar el número de empleado o de nómina que le asigna el empleador al acreditado.

OPCIONAL

fecha_ultimo_dia_empleo

Fecha en la que el acreditado trabajó por última vez con el empleador reportado.

OPCIONAL

Formato yyyy-mm-dd

fecha_verificacion_empleo

Fecha en la que el usuario verificó por última vez los datos del empleo del acreditado.

OPCIONAL

Formato yyyy-mm-dd

numero_cuenta

Se reporta el número de cuenta o crédito otorgado. Debe ser mínimo de 4 caracteres o números.

REQUERIDO

En caso de reportar créditos grupales es indispensable enviar un número de cuenta único por cada integrante del grupo.
En caso de reportar obligados solidarios (avales) es indispensable enviarlos con el número de cuenta del titular.

tipo_responsabilidad

Tres valores permitidos:
I = Individual
J = Grupal
C = Obligado Solidario (Aval)

REQUERIDO

Únicamente colocar la letra correspondiente al tipo de responsabilidad.  Si ésta es J = es necesario que cada integrante del grupo tenga un número de cuenta único.

tipo_cuenta

Cuatro valores permitidos:
I = Pagos Fijos
M = Hipoteca
O = Sin Límite Preestablecido
R = Revolvente

REQUERIDO

Únicamente colocar la letra correspondiente al tipo de cuenta.

tipo_contrato

Tipo de contrato a elegir del Catálogo - Tipo de contrato

REQUERIDO

Únicamente colocar las letras correspondientes al tipo de contrato.

moneda_credito

Tres valores permitidos:
MX= Pesos mexicanos
UD = Unidades de Inversión (UDI’s)
US = Dólares americanos

REQUERIDO

Únicamente colocar las letras correspondientes a la moneda.

importe_avaluo

Aplica para créditos de Pagos Fijos (I) o de Hipoteca (M) y hace referencia al valor total de un bien para propósitos de valuación o recuperación.

OPCIONAL

numero_pagos

Número de pagos estipulados en los que se liquidará el crédito y que fueron determinados en la apertura del crédito.

REQUERIDO

Únicamente cuando se reportan tipos de cuenta I = Pagos Fijos o M = Hipoteca.

frecuencia_pago

Los valores permitidos son:

B= Bimestral
D= Diario
H= Semestral
K= Catorcenal
M= Mensual
P= Deducción del salario
Q= Trimestral
S= Quincenal (dos veces al mes)
V= Variable
W= Semanal
Y= Anual
Z= Pago mínimo

REQUERIDO

Únicamente colocar la letra correspondiente a la frecuencia de pago.

fecha_apertura

Contiene la fecha en que se otorgó el crédito.

REQUERIDO

Formato: yyyy-mm-dd

fecha_ultimo_pago

Fecha en que el acreditado hizo el último pago a la cuenta.

REQUERIDO

Formato: yyyy-mm-dd

fecha_ultima_compra

Fecha en que el acreditado hizo la última compra o disposición.

OPCIONAL

En caso de no contar con la fecha de última compra se reportará la fecha de último pago. Formato: yyyy-mm-dd

fecha_cierre

Fecha en que fue cerrado o liquidado el crédito.

OPCIONAL

Sólo si se cerró o liquidó la cuenta. Si no se reporta el dato y se envía una cuenta en ceros o con una clave de observación que requiere que la cuenta se cierre, se tomará la fecha de reporte como fecha de cierre por default. Formato: yyyy-mm-dd

garantia

Descripción de la garantía utilizada para asegurar el crédito otorgado.

OPCIONAL

Aplica para créditos hipotecarios (M) y de pagos fijos (I).

credito_maximo

Para créditos con tipo de cuenta Revolvente (R) y Sin límite Preestablecido (O), enviar el monto máximo que ha dispuesto el acreditado en la vida del crédito.

Para créditos con tipo de cuenta Pagos Fijos (I) e Hipoteca (M), reportar el monto autorizado del crédito.

REQUERIDO

saldo_actual

Importe total del adeudo que falta por pagar incluyendo capital, intereses generados, comisiones, etc.

REQUERIDO

monto_a_pagar

Cantidad que el acreditado deberá pagar en el siguiente periodo según lo establecido en el campo frecuencia_pago.

REQUERIDO

Para créditos revolventes (R) o sin límite pre-establecido (O): Es el pago mínimo solicitado para el siguiente periodo. Reportar cero (0) en caso de no requerir pago mínimo. Para créditos de pagos fijos (I) o hipotecarios (M): El monto deberá calcularse como cantidad mensual, cuando no lo sea. Si la frecuencia es semanal, por ejemplo, el monto a pagar será el pago semanal multiplicado por cuatro. El dato enviado en este campo no será modificado por kiban.

limite_credito

Es el monto de crédito otorgado por el usuario y notificado al acreditado en el estado de cuenta.

OPCIONAL

Es requerido únicamente para cuentas o créditos con tipo de cuenta Revolvente (R).

saldo_vencido

Importe total del saldo vencido incluyendo capital, intereses, comisiones, etc.

OPCIONAL

Sólo si la cuenta tiene saldo vencido. En caso de reportar el saldo vencido, es requerido reportar los días vencidos.

dias_vencidos

En caso de ser una cuenta que no va al corriente, indicar el número de días vencidos.

OPCIONAL

Sólo si la cuenta tiene días vencidos. En caso de reportar días vencidos, es requerido reportar el saldo vencido.

numero_pagos_vencidos

Indicar el número de pagos que no ha realizado el acreditado.

OPCIONAL

clave_observacion

Indicar la clave de observación que desea asignar al crédito.

OPCIONAL

Ver Catálogo Claves de observación con la lista de los valores posibles. Únicamente colocar las letras correspondientes a la clave de observación.

clave_usuario_anterior

Cuando el crédito haya sido transferido por venta de cartera, se deberá reportar la clave o Member Code del usuario que transfirió el crédito.

OPCIONAL

nombre_usuario_anterior

Cuando el crédito haya sido transferido por venta de cartera, se deberá reportar el nombre del usuario que transfirió el crédito.

OPCIONAL

numero_cuenta_anterior

Se usa para cambiar el número asignado a la cuenta o crédito y mantener el comportamiento histórico del mismo. En caso de que no se modifique, se tomará como nuevo, duplicando y desactualizando el número anterior.

OPCIONAL

Aquí deberá anotarse el número de cuenta anterior y en el header numero_cuenta el nuevo número asignado.

fecha_primer_incumplimiento

Fecha en que el acreditado incumplió por primera vez con algún pago.

OPCIONAL

Sólo si el crédito cayó en incumplimiento. Se reporta en una sola ocasión y en los reportes subsecuentes se considerará la misma fecha. Formato: yyyy-mm-dd

saldo_insoluto

Monto del crédito pendiente por pagar SIN incluir intereses, comisiones o cualquier otro accesorio.

REQUERIDO

Sólo se reporta el capital pendiente por pagar.

monto_ultimo_pago

Monto correspondiente al último pago efectuado

REQUERIDO

fecha_ingreso_cartera_vencida

Fecha en la que el acreditado fue promovido a cartera vencida, debido a que no liquidó el monto total o parcial del capital, cuotas de amortización o intereses de acuerdo a lo pactado.

OPCIONAL

Se reporta únicamente si el crédito ingresó a cartera vencida. Formato: yyyy-mm-dd

monto_correspondiente_intereses

Importe correspondiente al monto de los intereses del crédito.

OPCIONAL

dias_vencidos_intereses

En caso de ser una cuenta que no va al corriente, indicar el número de días vencidos de los intereses.

OPCIONAL

plazo_meses

Reportar en meses el plazo original del crédito.

REQUERIDO

Únicamente cuando se reportan tipo de cuenta I = Pagos Fijos o M = Hipoteca. En caso de no indicar el plazo en meses, kiban realizará el cálculo de la diferencia –en días– entre la fecha de apertura y la fecha de vencimiento y se dividirá entre 30.4.

duracion_credito_dias

Días que dura el crédito.

CONDICIONADO

Únicamente cuando se reportan tipo de cuenta I = Pagos Fijos o M = Hipoteca. Si se incluyen los días que dura el crédito, no es necesario añadir la fecha_vencimiento.

fecha_vencimiento

Fecha en que se termina el crédito.

CONDICIONADO

Si se incluye la fecha_vencimiento, no es necesario incluir duracion_credito_dias. Formato: yyyy-mm-dd

monto_credito_originacion

El monto del crédito a la originación o el límite de crédito.

REQUERIDO

Únicamente cuando se reportan tipo de cuenta I = Pagos Fijos o M = Hipoteca o R = Revolvente. En caso de no indicar el monto del crédito a la originación, kiban colocará el monto reportado en crédito máximo. Para cuentas revolventes se colocará el monto del límite de crédito.

numero_registro_electoral

Se encuentra en la credencial de elector del acreditado.

OPCIONAL

identificador_can

Reportar cuando el crédito se encuentre Asociado a la Nómina. (CAN).

CONDICIONADO

Sólo aplica cuando se reporta un tipo de contrato PN (Préstamo de Nómina). Añadir 01 si está activo y 02 si está cancelado.

fecha_apertura_can

Fecha asociada al inicio de la domiciliación CAN.

CONDICIONADO

La fecha de apertura CAN es requerida cuando se reporta identificador_can: 01 Activo. Formato: yyyy-mm-dd

fecha_cancelacion_can

Fecha asociada a la cancelación de la domiciliación CAN.

CONDICIONADO

La fecha de cancelación CAN es requerida cuando se reporta identificador_can: 02 Cancelado. Formato: yyyy-mm-dd