Entrega parcial - Formato financiero
Para reportar tu base de datos parcial en klin, es necesario tener todos los datos requeridos descritos en la siguiente tabla.
En la parte superior de este post encontrarás una plantilla descargable con todos los campos, tanto los requeridos como los opcionales. ¡Aprovéchalas! En este artículo te explicamos cómo usarla
Formato de los archivos:
Los archivos deben entregarse en .csv. Sólo se aceptan datos separados por comas.
Notas importantes:
No se deben cambiar los headers.
Puedes colocar las columnas en el orden que mejor te convenga.
En caso de que una columna sea opcional y no desees enviar la información, es indispensable que mandes el header y la columna vacía.
Te pedimos no agregar columnas al layout: tu archivo se rechazará.
Todas las fechas solicitadas deben mandarse con este formato: yyyy-mm-dd.
Campos de los archivos:
En varios de los campos, indicamos alternativas en caso de no contar con el dato o no enviarlo. Te pedimos revisar cada campo de la tabla y sus notas respectivas para evitar confusiones.
Archivo entrega parcial
Header del csv | Descripción | Tipo de dato | Comentarios |
|---|---|---|---|
numero_cuenta | Se reporta el número de cuenta o crédito otorgado. Debe ser mínimo de 4 caracteres o números. | REQUERIDO | |
dias_vencidos | Ir a la sección reportar el comportamiento de pago del crédito. | REQUERIDO | Este campo se reporta en conjunto con el siguiente campo: "saldo". |
saldo | Ir a la sección reportar el comportamiento de pago del crédito. | REQUERIDO | Este campo se reporta en conjunto con el campo anterior: "dias_vencidos". |
monto_a_pagar | Cantidad que el acreditado deberá pagar en el siguiente periodo según lo establecido en el campo frecuencia_pago. | REQUERIDO |
|
saldo_insoluto | Monto del crédito pendiente por pagar SIN incluir intereses, comisiones o cualquier otro accesorio. | REQUERIDO | Sólo se reporta el capital pendiente por pagar. |
fecha_ultimo_pago | Fecha en que el acreditado hizo el último pago a la cuenta. | REQUERIDO | Formato: yyyy-mm-dd |
credito_maximo_utilizado | Se reporta el monto máximo dispuesto en la vida del crédito. | REQUERIDO |
|
fecha_cierre | Fecha en que fue liquidado el crédito. | OPCIONAL | Sólo si se liquidó la cuenta. Si no se reporta el dato y se envía una cuenta en ceros o con una clave de observación que requiere que la cuenta se cierre, se tomará la fecha de reporte como fecha de cierre por default. Formato: yyyy-mm-dd |
fecha_primer_incumplimiento | Se reporta la fecha cuando por primera vez incumplió con el pago del crédito. | OPCIONAL | Si el acreditado siempre ha cumplido con sus pagos, no se reporta. Formato: yyyy-mm-dd |
fecha_ingreso_cartera_vencida | Fecha en la que el acreditado fue promovido a cartera vencida, debido a que no liquidó el monto total o parcial del capital, cuotas de amortización o intereses de acuerdo a lo pactado. | OPCIONAL | Se reporta únicamente si el crédito ingresó a cartera vencida. Formato: yyyy-mm-dd |
clave_observacion | Indicar la clave de observación que desea asignar al crédito. | OPCIONAL | Ver Catálogo - Claves de observación con la lista de los valores posibles. Únicamente colocar las letras correspondientes a la clave de observación. |
pago_final_cierre_cuenta_morosa | En caso de morosidad, se acuerda un monto de pago final para cerrar el crédito. | OPCIONAL |
|
quita | Monto de la quita que se le otorgó al acreditado. | OPCIONAL |
|
dacion | Importe del bien que fue cedido por el acreditado para pagar parte o la totalidad del crédito. | OPCIONAL |
|
quebranto_castigo | Importe del monto que no se ha podido recuperar del crédito. | OPCIONAL |
|
Reportar el comportamiento de pago
En esta sección les explicamos cómo reportar los comportamientos de pago de los créditos.
Existen dos casos posibles:
Caso 1 - Crédito al corriente
Es el caso más sencillo. El acreditado ha realizado el pago de su crédito a tiempo y no presenta atrasos.
Se reporta dias_vencidos = 0 y en el campo saldo se reporta el saldo al corriente (capital + intereses).
Caso 2 - Crédito con saldo vencido
Cuando el crédito ha caído en incumplimiento, se debe reportar el crédito en varias líneas del archivo csv.
En la primera línea se coloca el monto del crédito que no ha caído en incumplimiento.
Se reporta dias_vencidos = 0 y en el campo saldo se reporta el saldo al corriente (capital + intereses).
En las siguientes líneas se reportan los pagos que han caído en incumplimiento con los días de atraso. Por ejemplo, si una empresa tiene un pago de 15,000 pesos atrasado de 15 días y un segundo pago de 15,000 pesos atrasado de 45 días, se van a reportar dos líneas adicionales.
dias_vencidos = 15 saldo = 15000
dias_vencidos = 45 saldo = 15000
Para los demás campos tienes dos opciones. Para ilustrar estas opciones y el caso 2, hemos creado la siguiente google sheet (no es la misma del artículo de entrega mensual ;).
Puedes únicamente reportar los campos dias_vencidos y saldo junto con el numero_cuenta (pestaña Opción 1) o puede reportar los mismos datos en todos los campos (pestaña Opción 2).