Entrega mensual

Para generar tu base de datos mensual de Buró de Crédito en klin, es necesario tener todos los datos requeridos descritos en la siguiente tabla.

💡 En la parte superior de este post encontrarás una plantilla descargable con todos los campos, tanto los requeridos como los opcionales. ¡Aprovéchala!

Formato del archivo:

El archivo debe entregarse en .csv. Sólo se aceptan datos separados por comas.

⚠️

Notas importantes:

No se deben cambiar los headers.

Puedes colocar las columnas en el orden que mejor te convenga.

En caso de que una columna sea opcional y no desees enviar la información, es indispensable que mandes el header y la columna vacía.

En caso de reportar créditos grupales, es indispensable enviar un número de cuenta único por cada integrante del grupo.

No se aceptarán números de cuenta repetidos, excepto en los casos en los que haya obligados solidarios.

Te pedimos no agregar columnas al layout: tu archivo se rechazará.

Todas las fechas solicitadas deben mandarse con este formato: yyyy-mm-dd.

Campos del archivo:

En varios de los campos, indicamos alternativas en caso de no contar con el dato o no enviarlo. Te pedimos revisar cada campo de la tabla y sus notas respectivas para evitar confusiones.

Nota: Puedes consultar la tabla de este artículo en esta Google Sheet que preparamos para ti. En ella te será posible descargar el catálogo, copiar y pegar texto, o bien, sólo consulta la información.

 

Header del csv Descripción Tipo de dato Comentarios
paterno Apellido paterno del acreditado. REQUERIDO Si la persona sólo tiene un apellido, se debe colocar en paterno.
materno Apellido materno del acreditado. OPCIONAL Si la persona no cuenta con apellido materno, dejar en blanco.
primer_nombre Primer nombre del acreditado. REQUERIDO
segundo_nombre Colocar todos los nombres adicionales del acreditado. OPCIONAL Ejemplo: Si el nombre de la acreditada es María del Carmen, María debe colocarse en el header primer_nombre y del Carmen en el header segundo_nombre. Si la persona no cuenta con segundo nombre o más, dejar en blanco.
rfc Registro Federal de Contribuyentes. Incluir al menos las 10 primeras posiciones. REQUERIDO Añade la homoclave si cuentas con ella. En caso de no tener el RFC puedes reportar únicamente la fecha de nacimiento y kiban calculará el RFC con base en las reglas publicadas por el SAT.
fecha_nacimiento Fecha de nacimiento del acreditado. REQUERIDO En caso de no contar con la fecha de nacimiento puedes reportar únicamente el RFC y kiban calculará la fecha de nacimiento. Formato: yyyy-mm-dd
nacionalidad La nacionalidad del acreditado. REQUERIDO Si dejas el campo vacío, se colocará MX automáticamente en la base. En caso de ser diferente, notificar la nacionalidad del acreditado. Ver Catálogo D - Código de países Importante: Si se añade un código no establecido por el catálogo, se incluirá MX en la base.
indicador_defuncion Indica si el acreditado ha fallecido. OPCIONAL Colocar Y en caso de defunción.
fecha_defuncion Contiene la fecha de defunción del acreditado. CONDICIONADO Dato opcional: se puede añadir la fecha si se indicó el fallecimiento del acreditado en indicador_defuncion. Formato: yyyy-mm-dd.
apellido_adicional Añadir los apellidos adicionales del acreditado. OPCIONAL
prefijo Incluir los prefijos personales y profesionales con el código correspondiente. OPCIONAL Ver Catálogo C - Prefijos. Si el prefijo incluido es erróneo, consideraremos este campo como vacío.
sufijo Se pueden incluir valores como:
JR= Junior
II= Segundo
III= Tercero
OPCIONAL Únicamente incluir las letras correspondientes al sufijo. En caso de añadir un valor erróneo, este campo se considerará como vacío.
tipo_residencia Los valores permitidos son:
1= Propietario
2= Renta
3= Pensión, vive con familiares.
OPCIONAL Únicamente incluir los números asignados al tipo de residencia. Si se añade un valor no permitido, este campo se considerará como vacío.
licencia_conducir Número de licencia de conducir. OPCIONAL
estado_civil Los valores que se pueden reportar son:
D= Divorciado
F= Unión libre
M= Casado
S= Soltero
W= Viudo
OPCIONAL Únicamente incluir la letra correspondiente al estado civil. Si se incluye una letra no permitida, este campo se considerará como vacío.
sexo Los valores permitidos son:
F= Femenino
M= Masculino
OPCIONAL Únicamente incluir la letra correspondiente al sexo. En caso de añadir otra letra, el campo se considerará vacío.
numero_seguro_social Incluir el Número de Seguridad Social generado por el IMSS o el ISSSTE. OPCIONAL
curp Clave Única de Registro de Población. OPCIONAL
numero_dependientes Número de personas que dependen económicamente del acreditado (máximo 15). OPCIONAL Si el número es de un solo dígito, se coloca un cero a la izquierda. Ejemplo: 01
edades_dependientes Edades de los dependientes mencionados. CONDICIONADO Añadir las edades de forma consecutiva y usando dos caracteres por cada edad. Por ejemplo, si se reportan dos dependientes, uno de 6 años y otro de 9 años, se deben añadir los valores sin espacios: 0609.Las edades menores de 1 año se reportan como 01.
pais_domicilio El valor predeterminado es MX (México). OPCIONAL El país del domicilio se clasifica según el Catálogo - Códigos de países.
calle_numero Calle o similar, número exterior e interior cuando existan. REQUERIDO Si el pais_domicilio no es México este campo se vuelve OPCIONAL
colonia Colonia donde vive el acreditado. CONDICIONADO Si el pais_domicilio no es México, enviar este campo vacío.
codigo_postal Código Postal. REQUERIDO El Código Postal se validará con el catálogo del Servicio Postal Mexicano y, de acuerdo con éste, se establecerá la ciudad, el municipio y el estado. Cuando el código postal es extranjero, debe colocarse 00000 (cinco ceros). En este caso, los headers colonia, municipio y estado deben venir vacíos o la base será rechazada.
municipio Este campo se envía vacío cuando pais_domicilio es MX. Es opcional si pais_domicilio es diferente a MX. CONDICIONADO
ciudad Este campo se envía vacío cuando pais_domicilio es MX. Es opcional si pais_domicilio es diferente a MX. CONDICIONADO
estado Este campo se envía vacío cuando pais_domicilio es MX. Es opcional si pais_domicilio es diferente a MX. CONDICIONADO
fecha_residencia Fecha en la que el acreditado comenzó a vivir en el domicilio reportado. OPCIONAL Formato: yyyy-mm-dd
telefono Número del acreditado de 10 dígitos. REQUERIDO
extension_telefonica Número de la extensión telefónica. OPCIONAL
email Correo electrónico del acreditado. REQUERIDO Formato de correo electrónico.
fax Número de fax. OPCIONAL
tipo_domicilio Debe contener uno de los siguientes valores:
B= Negocio
C= Domicilio del usuario
H= Casa
P= Apartado Postal
OPCIONAL Únicamente incluir la letra correspondiente al tipo de domicilio. En caso de añadir otro valor se considerará como campo vacío.
indicador_especial_domicilio Tipo de ubicación del domicilio del acreditado. Debe contener uno de estos valores:
M= Militar
R= Rural
K= Domicilio conocido
OPCIONAL Únicamente incluir la letra correspondiente al tipo de ubicación del domicilio. En caso de añadir otro valor se considerará como campo vacío.
nombre_empleador Nombre del empleador del acreditado: puede ser una empresa o una persona. REQUERIDO En caso de no contar con un empleador se puede colocar una de las siguientes opciones:

Trabajador independiente
Estudiante
Labores del hogar
Jubilado
Desempleado
Ex empleado

Importante: Este dato es requerido para los nuevos créditos añadidos a la base de datos desde el 1 de septiembre de 2022.
pais_domicilio_empleador Se requiere para identificar el origen del domicilio del empleador. El valor predeterminado es MX (México). REQUERIDO En caso de estar en el extranjero, elegir el origen en el Catálogo D - Códigos de países.
calle_numero_empleador Dirección del empleador. OPCIONAL
colonia_empleador Colonia o población del empleador. CONDICIONADO Únicamente si se reporta domicilio del empleador en México.
codigo_postal_empleador Código Postal del empleador. CONDICIONADO Únicamente si se reporta domicilio del empleador. Si dicho lugar se encuentra en México, se validará el Código Postal con el Servicio Postal Mexicano y, con base en éste, se determinará el municipio y estado.
municipio_empleador Este campo se envía vacío cuando pais_domicilio es MX. Es opcional si pais_domicilio es diferente a MX. CONDICIONADO
ciudad_empleador Este campo se envía vacío cuando pais_domicilio es MX. Es opcional si pais_domicilio es diferente a MX. CONDICIONADO
estado_empleador Este campo se envía vacío cuando pais_domicilio es MX. Es opcional si pais_domicilio es diferente a MX. CONDICIONADO
telefono_empleo Número de teléfono del empleo del acreditado. OPCIONAL
extension_telefono_empleo Extensión del teléfono del empleo del acreditado. OPCIONAL
fax_empleo Número telefónico del fax del empleo del acreditado. OPCIONAL
cargo Título o posición de empleo del acreditado. OPCIONAL
fecha_contratacion Fecha en la que el empleador contrató al acreditado. OPCIONAL Formato yyyy-mm-dd.
moneda_sueldo Moneda con la que se le paga al acreditado su sueldo o salario. Los valores permitidos se encuentran en el Catálogo D - Códigos de países. CONDICIONADO Si se proporciona este dato, los headers monto_sueldo y periodo_pago_sueldo son requeridos.
monto_sueldo Indicar el monto de su salario de acuerdo al periodo en que su empleador realice el pago. CONDICIONADO Si se proporciona este dato, los headers moneda_sueldo y periodo_pago_sueldo son requeridos.
periodo_pago_sueldo Los valores que se pueden reportar son:
B= Bimestral K= Catorcenal W= Semanal
CONDICIONADO Si se proporciona este dato, los headers moneda_sueldo y monto_sueldo son requeridos. Añadir únicamente la letra correspondiente al periodo de pago del sueldo.
numero_empleado Señalar el número de empleado o de nómina que le asigna el empleador al acreditado. OPCIONAL
fecha_ultimo_dia_empleo Fecha en la que el acreditado trabajó por última vez con el empleador reportado. OPCIONAL Formato yyyy-mm-dd
fecha_verificacion_empleo Fecha en la que el usuario verificó por última vez los datos del empleo del acreditado. OPCIONAL Formato yyyy-mm-dd
numero_cuenta Se reporta el número de cuenta o crédito otorgado. Debe ser mínimo de 4 caracteres o números. REQUERIDO En caso de reportar créditos grupales es indispensable enviar un número de cuenta único por cada integrante del grupo.
En caso de reportar obligados solidarios (avales) es indispensable enviarlos con el número de cuenta del titular.
tipo_responsabilidad Tres valores permitidos:
I = Individual
J = Grupal
C = Obligado Solidario (Aval)
REQUERIDO Únicamente colocar la letra correspondiente al tipo de responsabilidad.  Si ésta es J = es necesario que cada integrante del grupo tenga un número de cuenta único.
tipo_cuenta Cuatro valores permitidos:
I = Pagos Fijos
M = Hipoteca
O = Sin Límite Preestablecido
R = Revolvente
REQUERIDO Únicamente colocar la letra correspondiente al tipo de cuenta.
tipo_contrato Tipo de contrato a elegir del Catálogo - Tipo de contrato REQUERIDO Únicamente colocar las letras correspondientes al tipo de contrato.
moneda_credito Tres valores permitidos:
MX= Pesos mexicanos
UD = Unidades de Inversión (UDI’s)
US = Dólares americanos
REQUERIDO Únicamente colocar las letras correspondientes a la moneda.
importe_avaluo Aplica para créditos de Pagos Fijos (I) o de Hipoteca (M) y hace referencia al valor total de un bien para propósitos de valuación o recuperación. OPCIONAL
numero_pagos Número de pagos estipulados en los que se liquidará el crédito y que fueron determinados en la apertura del crédito. REQUERIDO Únicamente cuando se reportan tipos de cuenta I = Pagos Fijos o M = Hipoteca.
frecuencia_pago Los valores permitidos son:

B= Bimestral
D= Diario
H= Semestral
K= Catorcenal
M= Mensual
P= Deducción del salario
Q= Trimestral
S= Quincenal (dos veces al mes)
V= Variable
W= Semanal
Y= Anual
Z= Pago mínimo
REQUERIDO Únicamente colocar la letra correspondiente a la frecuencia de pago.
fecha_apertura Contiene la fecha en que se otorgó el crédito. REQUERIDO Formato: yyyy-mm-dd
fecha_ultimo_pago Fecha en que el acreditado hizo el último pago a la cuenta. REQUERIDO Formato: yyyy-mm-dd
fecha_ultima_compra Fecha en que el acreditado hizo la última compra o disposición. OPCIONAL En caso de no contar con la fecha de última compra se reportará la fecha de último pago. Formato: yyyy-mm-dd
fecha_cierre Fecha en que fue cerrado o liquidado el crédito. OPCIONAL Sólo si se cerró o liquidó la cuenta. Si no se reporta el dato y se envía una cuenta en ceros o con una clave de observación que requiere que la cuenta se cierre, se tomará la fecha de reporte como fecha de cierre por default. Formato: yyyy-mm-dd
garantia Descripción de la garantía utilizada para asegurar el crédito otorgado. OPCIONAL Aplica para créditos hipotecarios (M) y de pagos fijos (I).
credito_maximo Para créditos con tipo de cuenta Revolvente (R) y Sin límite Preestablecido (O), enviar el monto máximo que ha dispuesto el acreditado en la vida del crédito.

Para créditos con tipo de cuenta Pagos Fijos (I) e Hipoteca (M), reportar el monto autorizado del crédito.
REQUERIDO
saldo_actual Importe total del adeudo que falta por pagar incluyendo capital, intereses generados, comisiones, etc. REQUERIDO
monto_a_pagar Cantidad que el acreditado deberá pagar en el siguiente periodo según lo establecido en el campo frecuencia_pago. REQUERIDO Para créditos revolventes (R) o sin límite pre-establecido (O): Es el pago mínimo solicitado para el siguiente periodo. Reportar cero (0) en caso de no requerir pago mínimo. Para créditos de pagos fijos (I) o hipotecarios (M): El monto deberá calcularse como cantidad mensual, cuando no lo sea. Si la frecuencia es semanal, por ejemplo, el monto a pagar será el pago semanal multiplicado por cuatro. El dato enviado en este campo no será modificado por kiban.
limite_credito Es el monto de crédito otorgado por el usuario y notificado al acreditado en el estado de cuenta. OPCIONAL Es requerido únicamente para cuentas o créditos con tipo de cuenta Revolvente (R).
saldo_vencido Importe total del saldo vencido incluyendo capital, intereses, comisiones, etc. OPCIONAL Sólo si la cuenta tiene saldo vencido. En caso de reportar el saldo vencido, es requerido reportar los días vencidos.
dias_vencidos En caso de ser una cuenta que no va al corriente, indicar el número de días vencidos. OPCIONAL Sólo si la cuenta tiene días vencidos. En caso de reportar días vencidos, es requerido reportar el saldo vencido.
numero_pagos_vencidos Indicar el número de pagos que no ha realizado el acreditado. OPCIONAL
clave_observacion Indicar la clave de observación que desea asignar al crédito. OPCIONAL Ver Catálogo Claves de observación con la lista de los valores posibles. Únicamente colocar las letras correspondientes a la clave de observación.
clave_usuario_anterior Cuando el crédito haya sido transferido por venta de cartera, se deberá reportar la clave o Member Code del usuario que transfirió el crédito. OPCIONAL
nombre_usuario_anterior Cuando el crédito haya sido transferido por venta de cartera, se deberá reportar el nombre del usuario que transfirió el crédito. OPCIONAL
numero_cuenta_anterior Se usa para cambiar el número asignado a la cuenta o crédito y mantener el comportamiento histórico del mismo. En caso de que no se modifique, se tomará como nuevo, duplicando y desactualizando el número anterior. OPCIONAL Aquí deberá anotarse el número de cuenta anterior y en el header numero_cuenta el nuevo número asignado.
fecha_primer_incumplimiento Fecha en que el acreditado incumplió por primera vez con algún pago. OPCIONAL Sólo si el crédito cayó en incumplimiento. Se reporta en una sola ocasión y en los reportes subsecuentes se considerará la misma fecha. Formato: yyyy-mm-dd
saldo_insoluto Monto del crédito pendiente por pagar SIN incluir intereses, comisiones o cualquier otro accesorio. REQUERIDO Sólo se reporta el capital pendiente por pagar.
monto_ultimo_pago Monto correspondiente al último pago efectuado REQUERIDO  
fecha_ingreso_cartera_vencida Fecha en la que el acreditado fue promovido a cartera vencida, debido a que no liquidó el monto total o parcial del capital, cuotas de amortización o intereses de acuerdo a lo pactado. OPCIONAL Se reporta únicamente si el crédito ingresó a cartera vencida. Formato: yyyy-mm-dd
monto_correspondiente_intereses Importe correspondiente al monto de los intereses del crédito. OPCIONAL
dias_vencidos_intereses En caso de ser una cuenta que no va al corriente, indicar el número de días vencidos de los intereses. OPCIONAL
plazo_meses Reportar en meses el plazo original del crédito. REQUERIDO Únicamente cuando se reportan tipo de cuenta I = Pagos Fijos o M = Hipoteca. En caso de no indicar el plazo en meses, kiban realizará el cálculo de la diferencia –en días– entre la fecha de apertura y la fecha de vencimiento y se dividirá entre 30.4.
duracion_credito_dias Días que dura el crédito. CONDICIONADO Únicamente cuando se reportan tipo de cuenta I = Pagos Fijos o M = Hipoteca. Si se incluyen los días que dura el crédito, no es necesario añadir la fecha_vencimiento.
fecha_vencimiento Fecha en que se termina el crédito. CONDICIONADO Si se incluye la fecha_vencimiento, no es necesario incluir duracion_credito_dias. Formato: yyyy-mm-dd
monto_credito_originacion El monto del crédito a la originación o el límite de crédito. REQUERIDO Únicamente cuando se reportan tipo de cuenta I = Pagos Fijos o M = Hipoteca o R = Revolvente. En caso de no indicar el monto del crédito a la originación, kiban colocará el monto reportado en crédito máximo. Para cuentas revolventes se colocará el monto del límite de crédito.
numero_registro_electoral Se encuentra en la credencial de elector del acreditado. OPCIONAL
identificador_can Reportar cuando el crédito se encuentre Asociado a la Nómina. (CAN). CONDICIONADO Sólo aplica cuando se reporta un tipo de contrato PN (Préstamo de Nómina). Añadir 01 si está activo y 02 si está cancelado.
fecha_apertura_can Fecha asociada al inicio de la domiciliación CAN. CONDICIONADO La fecha de apertura CAN es requerida cuando se reporta identificador_can: 01 Activo. Formato: yyyy-mm-dd
fecha_cancelacion_can Fecha asociada a la cancelación de la domiciliación CAN. CONDICIONADO La fecha de cancelación CAN es requerida cuando se reporta identificador_can: 02 Cancelado. Formato: yyyy-mm-dd

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