Entrega parcial - Formato financiero

Para reportar tu base de datos parcial en klin, es necesario tener todos los datos requeridos descritos en la siguiente tabla.

ūüí° En la parte superior de este post encontrar√°s una plantilla descargable con todos los campos, tanto los requeridos como los opcionales. ¬°Aprov√©chalas! En este art√≠culo te explicamos c√≥mo usarla

Formato de los archivos:

Los archivos deben entregarse en .csv. Sólo se aceptan datos separados por comas.

‚ö†ÔłŹ

Notas importantes:

No se deben cambiar los headers.

Puedes colocar las columnas en el orden que mejor te convenga.

En caso de que una columna sea opcional y no desees enviar la información, es indispensable que mandes el header y la columna vacía.

Te pedimos no agregar columnas al layout: tu archivo se rechazar√°.

Todas las fechas solicitadas deben mandarse con este formato: yyyy-mm-dd.

Campos de los archivos:

En varios de los campos, indicamos alternativas en caso de no contar con el dato o no enviarlo. Te pedimos revisar cada campo de la tabla y sus notas respectivas para evitar confusiones.

Archivo entrega parcial

 

Header del csv Descripción Tipo de dato Comentarios
numero_cuenta Se reporta el n√ļmero de cuenta o cr√©dito otorgado. Debe ser m√≠nimo de 4 caracteres o n√ļmeros. REQUERIDO
dias_vencidos Ir a la sección reportar el comportamiento de pago del crédito. REQUERIDO Este campo se reporta en conjunto con el siguiente campo: "saldo".
saldo Ir a la sección reportar el comportamiento de pago del crédito. REQUERIDO Este campo se reporta en conjunto con el campo anterior: "dias_vencidos".
monto_a_pagar Cantidad que el acreditado deber√° pagar en el siguiente periodo seg√ļn lo establecido en el campo frecuencia_pago. REQUERIDO  
saldo_insoluto Monto del crédito pendiente por pagar SIN incluir intereses, comisiones o cualquier otro accesorio. REQUERIDO Sólo se reporta el capital pendiente por pagar.
fecha_ultimo_pago Fecha en que el acreditado hizo el √ļltimo pago a la cuenta. REQUERIDO Formato: yyyy-mm-dd
credito_maximo_utilizado Se reporta el monto m√°ximo dispuesto en la vida del cr√©dito. REQUERIDO  
fecha_cierre Fecha en que fue liquidado el crédito. OPCIONAL Sólo si se liquidó la cuenta. Si no se reporta el dato y se envía una cuenta en ceros o con una clave de observación que requiere que la cuenta se cierre, se tomará la fecha de reporte como fecha de cierre por default. Formato: yyyy-mm-dd
fecha_primer_incumplimiento Se reporta la fecha cuando por primera vez incumplió con el pago del crédito. OPCIONAL

Si el acreditado siempre ha cumplido con sus pagos, no se reporta.

Formato: yyyy-mm-dd

fecha_ingreso_cartera_vencida Fecha en la que el acreditado fue promovido a cartera vencida, debido a que no liquidó el monto total o parcial del capital, cuotas de amortización o intereses de acuerdo a lo pactado. OPCIONAL

Se reporta √ļnicamente si el cr√©dito ingres√≥ a cartera vencida.

Formato: yyyy-mm-dd

clave_observacion Indicar la clave de observaci√≥n que desea asignar al cr√©dito. OPCIONAL Ver Cat√°logo - Claves de observaci√≥n con la lista de los valores posibles. √önicamente colocar las letras correspondientes a la clave de observaci√≥n.
pago_final_cierre_cuenta_morosa En caso de morosidad, se acuerda un monto de pago final para cerrar el cr√©dito. OPCIONAL  
quita Monto de la quita que se le otorg√≥ al acreditado. OPCIONAL  
dacion Importe del bien que fue cedido por el acreditado para pagar parte o la totalidad del cr√©dito. OPCIONAL  
quebranto_castigo Importe del monto que no se ha podido recuperar del cr√©dito. OPCIONAL  

Reportar el comportamiento de pago

En esta sección les explicamos cómo reportar los comportamientos de pago de los créditos.

Existen dos casos posibles:

 

Caso 1 - Crédito al corriente

Es el caso más sencillo. El acreditado ha realizado el pago de su crédito a tiempo y no presenta atrasos.

Se reporta dias_vencidos = 0 y en el campo saldo se reporta el saldo al corriente (capital + intereses).

 

Caso 2 - Crédito con saldo vencido

Cuando el crédito ha caído en incumplimiento, se debe reportar el crédito en varias líneas del archivo csv.

En la primera línea se coloca el monto del crédito que no ha caído en incumplimiento.

Se reporta dias_vencidos = 0 y en el campo saldo se reporta el saldo al corriente (capital + intereses).

En las siguientes l√≠neas se reportan los pagos que han ca√≠do en incumplimiento con los d√≠as de atraso. Por ejemplo, si una empresa tiene un pago de 15,000 pesos atrasado de 15 d√≠as y un segundo pago de 15,000 pesos atrasado de 45 d√≠as, se van a reportar dos l√≠neas adicionales. 

dias_vencidos = 15 saldo = 15000

dias_vencidos = 45 saldo = 15000

Para los dem√°s campos tienes dos opciones. Para ilustrar estas opciones y el caso 2, hemos creado la siguiente google sheet (no es la misma del art√≠culo de entrega mensual ;).

Puedes √ļnicamente reportar los campos dias_vencidos y saldo junto con el numero_cuenta (pesta√Īa Opci√≥n 1) o puede reportar los mismos datos en todos los campos (pesta√Īa Opci√≥n 2).

Reply